Forex Trading Online: cos’è, come iniziare e come investire nel modo giusto

Il forex trading online è un’attività che consiste nella compravendita di valute sul mercato finanziario Forex Exchange tramite la rete. Chiunque può iniziare a fare forex trading da casa: è sufficiente possedere un dispositivo connesso a internet e iscriversi a un broker specializzato. Prima però bisogna capire cos’è il forex e come funziona il mercato delle valute.

In questa guida sul forex esploreremo il vasto mondo del trading online sulle valute, la situazione del mercato forex in Italia, le opinioni di chi ha già provato a tradare sulle principali piattaforme e anche alcuni consigli per i principianti.

Forex Trading Online: Cos’è?

Non esiste una vera e propria traduzione di forex dalla lingua inglese. La parola forex (o semplicemente fx) è l’abbreviazione di FOReign EXchange market, che tradotto significa mercato valutario.

Nel mercato forex gli attori scambiano grosse quantità di valuta, traendo profitto sull’apprezzamento o sul deprezzamento di una moneta rispetto all’altra (definita dai tassi di cambio).

Sorto nei primi anni Settanta con l’introduzione dei cambi variabili (come ricorda Wikipedia), il mercato ForEx genera il più grande valore di scambio. Si stima, infatti, che in media ogni giorno vengano scambiati sul ForEx oltre 1.900 miliardi di dollari.

Caratteristiche specifiche di questo enorme mercato sono, oltre al volume degli scambi:

• la sua estrema liquidità;
• il decentramento in tutto il pianeta;
• la varietà e il numero degli operatori;
• la durata degli scambi 24 ore su 24 tutti i giorni, ad eccezione dei week end. 

La grande liquidità del mercato ForEx fa sì che nessun operatore, a volte neanche una banca centrale, possa “muovere” il mercato in una determinata direzione, né possa utilizzare informazioni esclusive e riservate.

A differenza del mercato azionario, il mercato forex non ha una sede centrale, ma viene gestito online su reti informatiche. È aperto 24 ore al giorno, cinque giorni e mezzo la settimana, con diversi canali di scambio tra valute in tutto il mondo.

Le notizie che riguardano i singoli Paesi e i dati macro-economici internazionali diventano pubbliche nel medesimo istante per tutti. Questo protegge da fenomeni di “insider trading” o manipolazioni delle quotazioni da parte di un singolo operatore, come invece può accadere sui mercati azionari.

Il ForEx è un mercato OTC (Over The Counter) in quanto gli scambi avvengono liberamente fra i contraenti e non all’interno di un mercato regolamentato. Non esistono, per lo stesso motivo, prezzi ufficiali ma i valori vengono comunicati in tempo reale a tutti gli operatori dei circuiti telematici internazionali che li diffondono istantaneamente in tutto il mondo (Reuters, Bloomberg, ecc.).

Tra gli operatori del forex trading rientrano le banche centrali, le banche commerciali, le istituzioni finanziarie, i fondi speculativi (o Hedge), le compagnie commerciali e gli investitori singoli.

La piazza di Londra è da sempre il principale centro finanziario e punto di riferimento globale per il mercato FX, tanto che molte banche internazionali (soprattutto europee ed americane) hanno stabilito nella City il loro quartier generale.

Forex Trading Online: Come Funziona

Fare forex trading online significa acquistare e vendere della moneta (euro, dollaro, yen, sterlina, ecc.) per trarre profitto (nel gergo speculare) sulle fluttuazioni del valore di quella valuta attraverso una piattaforma web.

Il mercato del forex è totalmente elettronico e viene mosso ogni giorno da banche, intermediari, fondi e privati. Per questi ultimi è possibile negoziare e scambiare valute affidandosi ad un broker forex.

Ovviamente, è possibile acquistare o vendere valute anche attraverso gli istituti finanziari, sulle loro piattaforme online di proprietà (Fineco e Unicredit sono le più famose in Italia). Tuttavia un broker forex online offre grossi vantaggi in termini di velocità di apertura conto (praticamente istantanea), commissioni basse e completa indipendenza.

Contratti nel Forex

Le contrattazioni sul mercato forex prevedono la stipula di un contratto tra le due controparti, chiamato lotto, l’unità che viene utilizzata per misurare la dimensioni della transazione. La dimensione del lotto, detto anche lot, di solito è pari a 100.000 unità della valuta base, chiamata anche base currency.

Gli elementi che caratterizzano il contratto Forex sono 3:

• L’ammontare dell’operazione, ossia il controvalore complessivo oggetto del contratto;
• La coppia di valute, indicata anche con il nome di currency pair: questo elemento del contratto individua la divisa che viene venduta e quella che viene comprata;
• Il tasso di cambio, o Forex exchange rate, il rapporto di valore a cui vengono negoziate le due divise oggetto dell’operazione.

Forex: Coppie di Valute

Quando si investe nel mercato valutario si compra una valuta (es. dollaro) pagandola con un’altra valuta (es. euro). Ogni transazione, quindi, prevede sempre un acquisto e una vendita di una coppia di valute. Non è possibile comprare solamente dollari o vendere solamente euro.

Ogni valuta viene indicata utilizzando il codice ISO di tre lettere che la identifica (esempio EUR indica l’Euro, USD indica il Dollaro statunitense, GBP indica le Sterline inglesi, e così via).

Nella coppia di valute, la prima delle due viene chiamata “valuta base” (in inglese base currency, domestic currency o accounting currency) mentre la seconda viene chiamata “valuta quotata” (in inglese quote currency o counter currency).

L’andamento dei prezzi delle valute si esprime sempre in riferimento al tasso di cambio con un’altra valuta. Il valore della valuta base è sempre 1, mentre il valore della valuta quotata è variabile.

• Quando si acquista (buy) una coppia di valute, si compra la valuta base e si vende la valuta quotata.
• Quando si vende (sell) una coppia di valute, si vende la valuta base e si acquista la valuta quotata.

Per fare un esempio, nella coppia di valute EUR/USD (Euro/Dollaro statunitense), l’euro è la valuta base mentre il dollaro è la valuta quotata. Quindi se acquisto EUR/USD significa che compro euro e vendo dollari, perché penso che l’euro si rafforzerà rispetto ai dollari. Se invece vendo EUR/USD significa che vendo euro e contemporaneamente acquisto dollari, perché penso che sarà il dollaro ad apprezzarsi rispetto all’euro.

Nel linguaggio tecnico quando si acquista una coppia valutaria (cioè si compra la valuta base e vende la valuta quotata) si parla di “andare long“, mentre quando si vende una coppia (cioè si vende la valuta base e si compra la valuta quotata) si parla di “andare short“.

Come linea guida quando si investe nel mercato valutario si acquista sempre la valuta più forte delle due e si vende quella più debole.

Coppie più Scambiate nel Forex Trading

Le cosi dette “majors” sono le coppie di valute più scambiate, quelle con il più ampio volume di transazioni (circa il 90% degli scambi sul forex). In pratica sono le coppie di valute in cui il dollaro USA (USD) è abbinato alle altre sette principali valute mondiali:

• euro (EUR);
• yen giapponese (JPY);
• sterlina britannica (GBP);
• dollaro australiano (AUD);
• franco svizzero (CHF);
• dollaro neozelandese (NZD);
• dollaro canadese (CAD).

Forex Trading online per Principianti

Trader forex non si nasce, ma si può diventare. È un’attività che richiede tempo, difficilmente si può trarre profitto con il forex entro pochi giorni. Servono intelligenza nell’investire il giusto e gradualità nell’imparare le tecniche. Elenchiamo tutti i passaggi e le informazioni utili sul forex per principianti.

1) Scegliere il Broker Forex

Per cominciare a fare trading sul mercato forex occorre scegliere un broker, cioè una società che mette a disposizione una piattaforma dove accedere e investire il proprio denaro. Qui abbiamo riassunto quali sono le migliori piattaforme di trading forex del momento.

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Trovare un broker affidabile è fondamentale. I futuri investimenti dipenderanno soprattutto dalla scelta della piattaforma oltre che dall’impegno e dall’applicazione di strategie e studi continui.

La decisione deve ricadere su un broker di trading sicuro, con commissioni basse e autorizzato dalle autorità finanziarie, con sedi legali reperibili e conosciute. Tutte informazioni che danno maggiore certezza di non essere incappati in un broker forex truffa.

Una buona piattaforma di trading online dovrebbe offrire alcune caratteristiche indispensabili per poter rendere la vita facile sia ai forex trader principianti che ai professionisti:

• Vasta disponibilità di strumenti di analisi. Dovrete tenere traccia dei vostri investimenti, è perciò necessario che la piattaforma disponga degli strumenti finanziari indispensabili per avere tutto sotto controllo.
• Chiara e intuitiva. Acquistare e vendere valute in qualsiasi momento dev’essere un’operazione molto semplice. Inoltre davanti a un’inversione di tendenza dovrete avere la capacità di poter vendere velocemente ovunque siate. Un broker che offre il forex su app è preferibile.
• Piattaforma personalizzabile. Superata l’incertezza del principiante, il broker deve offrire strumenti di trading automatizzati, alert di prezzo, grafici e altri indicatori tecnici.

2) Aprire un Conto demo Forex

Un fattore chiave nella scelta di un broker forex è la presenza o meno di una piattaforma di prova. Partire con il forex da zero investendo subito del denaro è molto rischioso: per questi i migliori broker offrono conti di forex demo, che simulano le reali transazioni attraverso denaro presente solo telematicamente.

Broker forex con conto demo gratuito:

Usare una piattaforma virtuale di prova vi aiuterà a:

• Conoscere il broker e capire se offre veramente un buon servizio (così come pubblicizzato);
• Fare trading online su forex e capire se è il vostro campo o se è meglio lasciar perdere;
• Familiarizzare con la piattaforma e cominciare a personalizzarla a piacere, per essere sicuri che le operazioni siano semplici e intuitive.

Insomma, se siete principianti iniziare con una demo forex vi permetterà di capire molte cose senza impegno. I conti prova sono gratis, non richiedono un deposito ma solamente la creazione di un account.

3) Leggere libri di Forex Trading

Studiare e conoscere il mercato monetario è fondamentale per ogni trader che vuole guadagnare nel forex, figuriamoci per un principiante. Per questo motivo una buona lettura può fare molto comodo per apprendere nuovi trucchi, approfondire la teoria e pianificare meglio la propria strategia di trading.

Qui potete trovare i libri di forex trading più consigliati per entrare meglio nel mondo del trading e della finanza. Altrimenti puoi consultare le risorse (spesso gratis) che ti offrono i broker di trading online (quelli elencati nelle tabelle precedenti hanno tutti materiale didattico per trader emergenti).

4) Effettuare il Deposito Minimo

Per cominciare a vendere e comprare valute sul mercato forex bisogna versare una certa somma al broker. Di solito le società pongono una soglia di versamento minimo, sotto la quale non è possibile iniziare a investire.

Il deposito minimo varia per ogni piattaforma di trading. Per esempio Plus500 vi chiederà 100€ di deposito se volete iniziare a investire i vostri soldi. Tutto dipende dalla vostra disponibilità e dalla vostra propensione al rischio.

Una buona regola può essere quella di non investire più del 10% dei propri risparmi. Il trading forex online è un modo per ottenere guadagni (se fatto nel modo giusto), ma è anche il posto dove è possibile perdere tutto. Se non siete dei professionisti o non avete esperienza fissate con attenzione il budget da investire.

5) Fare trading forex e prelevare il profitto

I Forex broker che abbiamo testato e inserito in classifica mettono a disposizione tutti i metodi di prelievo (e deposito) più diffusi: Carte di credito, bonifici bancari, PayPal, Skrill e altri portafogli digitali.

A seconda della piattaforma, è possibile che vengano applicate delle commissioni variabili sul prelievo.

Per poter prelevare i vostri soldi da una piattaforma di trading forex, è necessaria la verifica del conto, che altro non è che l’invio dei documenti di identità. Spesso basta solo la foto della vostra carta di identità o patente fronte/retro, altre volte è necessaria pure un’utenza domestica per attestare che il vostro indirizzo è reale.

Online forex Trading: le App

Molti broker offrono la possibilità di fare trading online sul mercato forex da app, gestendo così i propri investimenti in valuta dappertutto, sul proprio smartphone o tablet.

Il mercato monetario è aperto 24 ore su 24, per cui avere un’applicazione sul proprio cellulare può aiutare a monitorare le fluttuazioni del valore delle monete, comprare o vendere al momento giusto, senza per forza stare davanti al software del proprio computer.

Qui trovi le migliori piattaforme di trading per fare forex su app.

Forex trading in Italia: è legale?

Il forex in Italia è legale come in tutto il mondo, dato che è l’unico modo che si ha per poter cambiare una valuta con un’altra. La Consob è l’organo che si occupa ti tutelare gli investitori e regolamentare i broker e le società finanziarie che hanno accesso al mercato delle valute.

I guadagni derivanti dai mercati valutari sono soggetti ad imposte e tasse solo se le valute acquistate sono tenute oltre i 7 giorni lavorativi e se il loro importo supera i 51.645,69 euro (art.67 D.P.R. 917/86). Pertanto, in Italia le tasse sul trading online su forex sono sostanzialmente inesistenti, perché in tali operazioni si è soliti chiudere e riaprire le posizioni nello stesso giorno.

Forex Trading online: Come investire

Il meccanismo di guadagno che sta dietro il mercato forex è la cosiddetta speculazione. Gli attori del mercato acquistano valuta con la previsione che essa aumenti il proprio valore. Se effettivamente la valuta acquistata si apprezza sulle altre verrà ceduta per una somma più alta, ottenendo un guadagno speculativo.

Per rendere l’idea della speculazione possibile sulle valute estere ecco un esempio pratico. Supponiamo di utilizzare il cambio Euro contro Dollaro statunitense (EUR/USD) e di acquistare un valore ipotetico di 10.000 Euro per rivenderli poi in dollari.

Considerando il cambio attuale (circa 1,11) abbiamo acquistato circa 11.000 dollari. Se però il tasso di cambio euro-dollaro dovesse salire a 1,15 la somma in dollari acquisterebbe un valore maggiore, che sul mercato verrebbe ricomprata al prezzo di 11.500 dollari, con un guadagno di 500 dollari.

Uno degli aspetti fondamentali quando si decide di operare sulle valute, è quello di analizzare la famosa volatilità, termine preso in prestito dalla contrattazione delle azioni, che determina l’affidabilità dell’investimento e il suo relativo profilo di rischio. Non è inusuale sentirsi porre questa domanda dal promotore finanziario, visto che le strategie poi adottate vengono impostate proprio sul profilo del cliente e alla sua indole nei confronti del rischio finanziario.

Una forte volatilità vuol dire che la valuta sulla quale noi decidiamo di operare, ha la naturale tendenza a forti variazioni di quotazione, determinando allo stesso tempo un violento movimento al rialzo o al ribasso, che un bravo trader deve avere la prontezza di cavalcare per ottimizzare le sue performance.

Solitamente è espressa in termini annuali, e può essere sia un numero assoluto (0,3000 Euro) o una frazione del valore iniziale (8,2%). La volatilità è spesso vista come un esito negativo, in quanto rappresenta l’incertezza e il rischio. La possibilità di trarre profitto in mercati volatili, però, è una considerazione importante per chi scambia valute ogni giorno, rispetto a chi investe a lungo termine.

Per superare senza ostacoli e quindi ridurre ai minimi termini le perdite, bisogna saper interpretare i grafici forex, lo strumento più utile all’interno del mercato delle valute. Sono costruiti su un piano cartesiano e contengono l’andamento della valuta in un determinato periodo di tempo, da cui è possibile trarre previsioni dell’andamento futuro.

Leva finanziaria nel Forex Trading

Uno strumento molto utilizzato quando non si dispone di cifre importanti da investire nel forex è la leva finanziaria che amplifica il risultato economico in proporzione al valore della leva stessa. Se da un’operazione di mercato ottengo un guadagno del 10%, con una leva 2 raddoppierò il mio guadagno e lo triplicherò con leva 3. Essendo le valute soggette a variazioni giornaliere mediamente intorno all’1%, padroneggiare questo strumento permette di ottenere performance migliori.

Attenzione però: in caso di perdita, la leva si ritorcerà contro il trader subendo una decurtazione del capitale proporzionale al livello scelto (per esempio il doppio della perdita in caso di leva 2).

Transazioni Forex

È possibile investire sul mercato forex ricorrendo a vari strumenti di investimento. I più utilizzati sono:

• Forward: sono transazioni dove i soldi non passano di mano fino ad una data futura prestabilita. Quindi un compratore ed un venditore si mettono d’accordo per un tasso di cambio ad una data futura, la transazione si verifica in quella data al tasso di cambio stabilito, indipendentemente dai tassi di cambio di mercato effettivi.
• Futures: sono transazioni forward caratterizzate da importi e scadenze standard, ad esempio, 100.000 dollari USA il prossimo Novembre ad un tasso prestabilito. I Futures sono standardizzati e sono solitamente scambiati in un mercato creato ad hoc. La durata media del contratto è di circa 3 mesi. I contratti futures solitamente comprendono qualsiasi ammontare di interessi.
• Swap: sono transazioni forward. In uno swap, due parti si scambiano valute per un certo periodo di tempo e si accordano ad invertire la transazione in una data futura. Gli swap non sono contratti standard e non vengono scambiati in un mercato.
• Spot: è uno scambio caratterizzato dalla scadenza di due giorni, diversamente dai futures che di solito hanno scadenza di tre mesi.

Trading online Forex: Opinioni

Il forex trading online è un investimento che divide l’opinione pubblica e gli utenti che lo hanno già provato. Non esiste un parere univoco, esistono una serie di pro e contro come qualsiasi attività che comporti una probabilità di guadagno e un rischio di perdita.

Se chiedete a chi ha investito migliaia di euro e ha perso il proprio denaro probabilmente esprimerà opinioni negative sul forex. Viceversa, chi è riuscito nel tempo ad azzeccare gli investimenti ne farà una recensione positiva.

Il punto è: il forex non è qualcosa di sbagliato. È un mercato finanziario, esattamente come funziona la Borsa o il commercio di beni e servizi. Il volume d’affari generato è la prova più autentica di quanti professionisti, società e banche riescano a guadagnare scambiando valuta ogni giorno.

Tra questi, anche molti esperti trader nel mondo sanno come funziona il mercato e quali investimenti compiere per ottenere un profitto. Se chiedete a costoro, l’opinione che hanno sul forex non può che essere positiva.

Come tutti gli investimenti, una valuta non va acquistata sulla base della spinta emotiva, ma attraverso uno studio e analisi che spesso chi si avvicina al trading sottovaluta. Molti trader principianti esprimono opinioni negative e si chiedono come recuperare le perdite del forex. La risposta è semplice: come ogni investimento andato male non potranno essere recuperati.

Chiamate sul Forex Trading online

Molte persone lamentano di ricevere telefonate insistenti da parte di presunti broker durante le quali la voce alla cornetta propone investimenti forex sicuri e molto redditizi.

Dietro queste chiamate sul forex possono nascondersi spesso delle truffe online ben architettate. Le società che telefonano per il trading cercano di convincere la persona a investire al buio, con pochissime informazioni sulla affidabilità del broker e sulla destinazione delle somme di denaro.

In generale è sempre consigliato rifiutare la proposta informandosi molto bene sulla società di trading che sta dietro la cornetta. Se le chiamate forex si facessero davvero insistenti consigliamo di bloccare il numero da cui provengono.

Attenzione anche al nuovo fenomeno online, quello del trading forex combinato al multilevel marketing. Secondo la rivista Fortune si stanno diffondendo sui social americani (Instagram e Twitter) dei gruppi di trader forex online che permettono di trarre profitto invitando altre persone a registrarsi.

Il meccanismo è piramidale: ti iscrivi e paghi un canone mensile, ma più persone inviti a partecipare e meno ti costerà l’abbonamento, fino ad azzerarlo o addirittura a trarre profitto.

Scegli solo piattaforme di trading online forex affidabili e regolamentate. Il rischio di incorrere in truffe legate al forex è molto alto, quindi assicurati che il broker in questione sia regolamentato e abbia recensioni più che positive.

Consigli su Forex Trading Oggi

Rispetto a quanto detto in precedenza, per concludere ecco alcuni consigli per fare forex oggi.

1. Monitorare l’andamento del mercato a breve termine, con cadenza regolare. Anche se non ti occupi di investimenti finanziari è bene conoscere il trend di quella valuta per adeguarsi al mercato.
2. Controllare anche l’andamento di medio lungo periodo di una coppia di valute. Nel breve periodo possono avvenire dei fatti che finiscono con il rafforzare o indebolire una moneta a discapito di un’altra, ma è solo analizzando la situazione di lungo periodo che si può provare a intuire se si tratta di un trend stabile o momentaneo.
3. Imparare a conoscere i principali strumenti di borsa e degli strumenti legati al trading.
4. Scegliere uno dei migliori broker forex sul mercato. Affidarsi alla prima società di trading online può essere rischioso, meglio andare sul sicuro quando si fanno degli investimenti.
5. Investire solo il denaro che si può rischiare. Investire il proprio denaro è una faccenda delicata che può portare a dei buoni guadagni come a delle perdite.
6. Puntare sulla semplicità, ovvero seguire una coppia di valute alla volta, perché avere più operazioni contemporaneamente porta solo confusione e quindi il rischio di bruciare cifre importanti in tempi rapidissimi. Più si allarga il campo più è difficile la gestione dell’investimento e questo vale anche con le azioni, inutile avere 10-15 titoli, meglio una forbice di 4-5.
7. Fondamentale per questo tipo di investimento è l’aspetto psicologico, perché la lucidità e la calma sono fattori essenziali per un trading di successo, se siete ansiosi o portati a facili entusiasmi o veloci depressioni per operazioni finite con successo o con una perdita, forse è il caso di scegliere investimenti più “easy” o appoggiandovi a broker seri ed esperti.

Forex Trading Online – Domande Frequenti