Migliori Broker forex Autorizzati in Italia: Classifica 2023

Cosa sono i broker Forex? Come funzionano i broker Forex?

L’argomento ti sta incuriosendo, perché ne stai sentendo tanto parlare. Quindi, come giusto che sia, stai cercando più informazioni a riguardo.

Bene, sei capitato nel posto giusto! Qui ti forniremo una guida completa sui migliori Broker forex. Quindi, scoprirai cosa sono, come funzionano, come funziona per le tasse, se conviene usarli, quali sono i migliori broker forex in circolazione.

Cercheremo di utilizzare un linguaggio semplice, chiaro senza perdersi in tecnicismi che rischiano solo di farti smarrire. Il trading forex online sta interessando sempre più persone, ma molte di loro non si informano a dovere e cascano in truffe. Nostro compito sarà proprio quello di metterti anche in guardia da esse, mostrandoti solo le società legali e autorizzate.

Broker forex: cosa sono

Cos’è un broker forex? Definiti anche broker forex al dettaglio, si tratta di piattaforme online che si dedica alla compravendita di valute per conto di un utente iscritto. Il quale prende nome di trader forex. L’attività che il trader va a svolgere si chiama trading online. E più specificamente, trading forex.

Attraverso i broker forex, il trader potrà dunque accedere a quel grande mercato che è il Foreign exchange (chiamato per convenzione con il diminutivo di Forex o, in modo ancora più ristretto, FX) 24 ore su 24 e 5 giorni su 7.

La caratteristica H24 deriva dal fatto che il trading forex è sempre attivo, considerando i fusi orari dei vari paesi. Quindi quando Milano chiude, New York sarà aperto. E così poi Tokyo, Canberra, e così via.

Generalmente, però, non troverai broker che propongono solo il trading forex.

Bensì, una piattaforma di trading online cerca di offrire il trading su una vasta gamma di asset. Così da cercare di soddisfare le esigenze più disparate dei trader; ma, soprattutto, per permettere loro di perseguire l’importantissima diversificazione del portafoglio titoli. Così da poter controbilanciare gli asset e mitigare i rischi degli investimenti. In questo modo, se un asset risulta in perdita, potrai controbilanciarla con un altro in profitto, ecc.

Gli asset offerti da un broker, oltre al forex, possono essere:

• azioni
• indici azionari
• criptovalute
• materie prime
• etf
• ecc.

Oltre alla varietà degli asset offerti, i broker forex cercano di farsi una sana concorrenza tra loro proponendo commissioni sui servizi e spread sul trading convenienti. Una guerra dei prezzi simile a quella che trovi ovunque, e che va tutto a vantaggio dell’utenza finale. Che così potrà anche confrontarli in base ai costi di trading. I quali vanno tenuti seriamente in considerazione, poi sono voci che finiranno per ridurre il proprio profitto.

Broker forex autorizzati in Italia

Ecco una rapida panoramica di alcuni broker autorizzati molto interessanti. Per i servizi che offrono e per le condizioni in termini di spread e commissioni più basse della media del mercato.

Nel prossimo paragrafo, invece, vedremo alcuni esempi più da vicino.

Migliori broker forex online

Ora ti presentiamo un po’ più nello specifico i Broker prima elencati.

Libertex

Libertex è stata una delle prime piattaforme di trading online, visto che opera dal 1997. E’ regolarmente autorizzato e regolamentato, vanta una piattaforma estremamente user-friendly, ed offre fino al 50% di sconto sulle commissioni, nonché Zero spread.

E non è un caso che conta oltre 2 milioni di trader iscritti ed opera in 27 paesi e offre oltre 200 asset.

Riguardo il trading Forex, divide le coppie valutarie nelle tre categorie prima enunciate. Offrendo così un totale di oltre 50 coppie valutarie tra cui scegliere.

Capital

Il broker Capital.com offre un trading con 0% di commissioni e nessun costo nascosto al trader. Grantisce al trader iscritto elevati standard di privacy e sicurezza. Non manca poi una interessante sezione dedicata alla formazione: con una app dedicata, corsi online e guide.

Abbiamo prima poi accennato alla possibilità di beneficiare del supporto dell’Intelligenza artificiale, che cercherà di aiutarti nel trading facendoti capire dove stai sbagliando.

Riguardo le coppie Forex, Libertex offre un’ampissima scelta. Dividendole in: più negoziate, Top riser, Top faller, più volatili.

ForexTB

Il broker ForexTB è emerso con particolare vigore negli ultimi mesi come piattaforma di trading CFD.

La società con sede a Cipro offre un Conto demo di 100mila euro, ha una regolare autorizzazione per operare, una Live chat per offrire supporto agli utenti, Video lezioni e altro materiale formativo per trader principianti.

Riguardo il trading Forex, il broker FXTB offre la possibilità di scegliere tra 25 coppie di valute (al momento della scrittura).

AvaTrade

AvaTrade è un altro broker forex di CFD autorizzato in Italia (ha una succursale anche a Milano). Il suo conto, utilizzabile su diverse piattaforme (desktop, mobile app, MT4), pone condizioni piuttosto vantaggiose sul trading forex.

Il broker AvaTrade ti permette di utilizzare un conto demo gratuitamente in prova per 21 giorni, mette a disposizione materiale formativo e svariate coppie di valute per tradare sul forex.

AvaTrade è una delle società di trading forex CFD con le maggiori regolamentazioni nel settore, con oltre 5 autorizzazioni elargite da altrettante autorità di vigilanza in giro per il mondo.

Cos’è il Forex

Prima di vedere come funziona un broker forex, facciamo un passo indietro per spiegarti cos’è il Forex.

Il Forex è stato istituito nel 1971 in sostituzione degli ormai vetusti accordi di Bretton Woods. In risposta ai tassi di cambio fluttuanti. Prima di allora, gli accordi di Bretton Woods, avviati nel 1944, impedivano la speculazione sui mercati valutari e stabilizzavano le valute internazionali e al contempo, avevano il compito di prevenire la fuga dei capitali tra le nazioni.
Si basavano su un tasso di cambio tra tutte le valute ed il dollaro e fissarono il tasso di cambio tra il dollaro e l’oro a 35 dollari per oncia.

Negli anni, il Forex ha anche risposto alla esigenza derivante dai continui scambi commerciali tra i Paesi. Accelerati dall’arrivo degli strumenti informatici: computer prima e i device mobili poi. Oggi si conta un movimento di capitali di circa 6mila miliardi di dollari al giorno.
I trader retails, quelli che investono capitali limitati e/o hanno poca esperienza in questa attività, rappresentano una parte molto marginale. Il grosso lo fanno i trader cosiddetti professionali (esperti e facoltosi) e istituzionali (banche, governi, società finanziarie, hedge fund, ecc.)

Il mercato forex si basa sui cambi valutari. Quindi le transazioni avvengono in coppie. Pertanto, si acquista o si vende propria una coppia di valute.

Sul forex, e quindi sui broker forex, è possibile trovare tre famiglie di coppie di valute:

1. Major: le coppie valutarie che includono sempre il dollaro statunitense e una valuta tra quelle principali
2. Principali: i cambi che non vedono interessato il dollaro americano, ma comunque vi sono presenti sempre valute principali (ossia: Euro, Sterlina, Dollaro canadese, Dollaro australiano, Franco svizzero, Yen)
3. Esotici: le coppie valutarie che vedono coinvolte anche il dollaro ma sempre anche la valuta di un paese in via di sviluppo o considerato meno rilevante

Broker forex: come funzionano

Come funziona un broker forex? Vediamo alcuni aspetti principali delle piattaforme di trading forex online.

Licenza

Per fare trading sul forex, dovrai iscriverti dunque ad un broker che abbia regolare licenza per operare. Così potrai stare al riparo dalle truffe. Sia dunque autorizzato.
A livello europeo, le licenze ritenute più importanti sono quella CySEC e quella FCA.

La prima rilasciata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission, con sede a Cipro, paese che fino al 2004 era un paradiso fiscale, poi entrato nell’Unione europea. Questa licenza è la più diffusa tra i broker più importanti perché pur attenendosi ai dettami dell’Esma (l’autorità di vigilanza sui mercati finanziari dell’Unione europea), non ha regole particolarmente svantaggiose per le società finanziarie

La seconda è invece rilasciata dalla Financial Conduct Authority, autorità di vigilanza sui mercati finanziari della Gran Bretagna. Molto importante poiché vigila sulle società quotate sulla prestigiosa London Stock Exchange, la Borsa valori di Londra.

In Italia, la commissione addetta alla vigilanza sui mercati finanziari, lavorando di concerto con la Banca d’Italia, è la Consob. La quale rilascia le autorizzazioni alle società per operare. Oltre a pubblicare delibere dove mette in guardia gli utenti su broker che operano senza licenza.

Servizi di trading

Inoltre, è molto importante che offra dei servizi che ti aiutino nella tua attività di trading online. Per esempio, offre il copy trading, che consente di copiare cosa fanno i trader più esperti sul forex. I quali a loro volta, ci guadagnano fino al 2% in più del loro profitto ordinario.

Oppure, Capital.com offre un sofisticato software basato sull’Intelligenza artificiale, così da aiutarti a prendere le decisioni migliori e farti capire dove stai sbagliando.

Altri broker offrono i segnali di trading di un colosso del settore quale Trading central. Come per esempio Avatrade.

Altri servizi che non devono mancare per agevolarti nelle tue operazioni di trading sono lo stop loss e il take profit. Che ti permetteranno di fermare il trading su determinati livelli di prezzo: nel primo caso al ribasso e nel secondo al rialzo. Cosicché non rischierai di chiudere troppo presto o troppo tardi un trading facendoti prendere dall’euforia o dall’ansia.

Dato che l’analisi fondamentale e l’analisi tecnica sono molto importanti per le tue previsioni, un buon broker dovrebbe consentirti di avere facile accesso a strumenti come:

• grafici
• Calendario economico
• breaking news

Spread e commissioni convenienti

Ancora, come già detto in precedenza, cerca di capire dal sito quali sono i pips che prevede per lo spread e quali sono le commissioni previste per i servizi che offre.
Utilizza broker forex spread-only, che prevedono solo il pagamento di uno spread sulle posizioni aperte e non commissioni. Un Broker che agisce nella legalità e nella trasparenza, dovrebbe riportare in modo serio e trasparente queste informazioni.

Conto forex demo

Prima di eseguire il trading online vero e proprio con capitali reali, potrai testare la piattaforma stessa e il trading forex tramite un Conto demo messo a disposizione dal broker. In questo modo, potrai esercitarti senza subire perdite di soldi reali. E nel tempo, potrai tornarci per provare nuove strategie di trading FX sempre senza il rischio di incassare perdite reali.

Generalmente, puoi usare il Conto demo tramite una iscrizione veloce. Senza dover già rilasciare dati sensibili, che poi potrai inserire in un secondo momento quando ti sentirai pronto utilizzando denaro reale. L’opzione che scegli per il deposito sarà la stessa che utilizzerai per il prelievo.

Ricorda, il Conto demo non è un gioco. Quindi non abituarti a fare trading in modo spensierato perché poi quando passerai ad un Conto live ti accorgerai a tue spese di non aver imparato nulla.

CFD sul forex

I broker forex offrono la possibilità di comprare e vendere coppie di valute tramite i CFD. I contract for difference, contratti derivati che permettono di guadagnare sia quando l’asset è in rialzo, sia quando è in ribasso. Ovviamente, azzeccando la previsione. Potrai quindi posizionarti sia long che short su una coppia valutaria. Ossia, comprare e vendere.

I Cfd offrono la possibilità di investire su tanti tipi di asset, col vantaggio di non doverli possedere direttamente. Si pensi alla comodità per quanto riguarda le azioni o le materie prime, per esempio.

Leva Finanziaria

I broker forex mettono a disposizione anche la leva finanziaria. La quale permette di fare trading senza dover investire tutto il capitale che vorremmo rischiare. Guadagnando però poi lo stesso importo che avremmo guadagnato impiegando tutto il capitale desiderato.

Nel caso del Forex, per i trader retails come te che sei agli inizi, l’ESMA ha imposto una Leva finanziaria con un livello massimo di 1:20. Cosa significa? Che se per esempio vuoi investire andare long su EUR/USD investendo 100 euro, impostando una leva per esempio di 1:10, potrai puntare un margine di soli 10 euro. Mentre volendo sfruttare il livello massimo di 1:20, potrai puntare nel nostro esempio solo 5 euro.

Tuttavia, la Leva è chiamata “arma a doppio taglio” poiché, come moltiplica il profitto, moltiplica anche la perdita. Quindi, in caso di previsione errata, rischierai comunque di perdere tutto il capitale (quindi ugualmente 100 euro e non 10 o 5). E questo è un contraltare che i trader spesso non prendono in considerazione. Usandola facendosi prendere dall’euforia. Ed è anche per questo motivo che l’Esma è intervenuta per frenarne l’abuso.

Broker forex sostituto d’imposta

Cos’è il broker forex sostituto d’imposta? Probabilmente, avrai sentito parlare anche di questa opzione di trading forex. Si tratta, in pratica, di un intermediario di borsa che provvede al pagamento delle imposte sul trading online per tuo conto.

Ti ricordiamo infatti, qualora non lo sapessi, che nel caso tu guadagnassi col trading forex, sei comunque tenuto a versare il 26% dei proventi al fisco italiano. Inserendo i tuoi guadagni nella Dichiarazione dei redditi.

In alternativa, puoi delegare questo onere fiscale appunto ad un broker sostituto d’imposta. Scegliendo cioè di operare con un’impresa di investimento che opera in regime fiscale amministrato. Ma la caratteristica prioritaria è che devono avere sede fiscale in Italia.

Ecco alcuni esempi di broker sostituti d’imposta:

• Directa Trading
• FinecoBank
• Webank
• IG

Conviene operare tramite un broker sostituto d’imposta? Soprattutto se fai poche operazioni al mese, in quanto generalmente queste piattaforme prevedono commissioni più basse e il pagamento immediato delle tasse alla chiusura di ogni singola operazione. E ciò ti porterà ad avere meno capitale a disposizione. Inoltre, lasciano meno margine di manovra per il trader.

Ecco perché molti trader preferiscono broker come quelli sopra citati.

Broker forex ECN

Un’altra alternativa per investire sul Forex sono i broker ECN. Acronimo di Electronic Communication Network. Un intermediario finanziario in grado di consentire al trader di accedere al mercato, collegando il fornitore di liquidità con i clienti.

Dunque, i broker ECN permettono alle 2 parti di interagire tra loro. Gli ordini avvengono in modo molto veloce e le transazioni sono anche basate su un certo grado di anonimato.

Il broker Forex ECN guadagna a sua volta addebitando una commissione o uno spread per ogni transazione eseguita. Sono anche definiti No Dealing Desk poiché eliminano la necessità di un intervento di terzi per l’esecuzione delle transazioni. Si ricorda poi che gli ordini effettuati sono principalmente ordini limit.

Tra gli svantaggi di usare broker ECN rispetto ai broker CFD:

• prezzi variabili
• spread variabili
• deposito minimo maggiore
• leva finanziaria meno vantaggiosa

FAQ – Migliori Broker forex